基金从业资格考试法律法规职业道德与业务规范真题题库

达聪 • 2022年7月25日 pm9:28 • 基金从业资格, 财会金融

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》机考题库【真题精选＋章节题库】

第一部分为真题精选。由于“基金法律法规、职业道德与业务规范”科目实行计算机考试，且真题从不对外公布，因此很难获得完整版的真题，本部分我们精选部分考试真题，考生可据此把握考点，知晓考试难易程度。
第二部分为章节题库。按照大纲的章节编排。所选习题覆盖大纲要求的重要考点，所有题目提供详细的解析，方便考生备考。
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基金从业资格考试法律法规考试题目

1、企业风险管理的基本框架不包括（）。
A．内部环境
B．目标设定
C．事项识别
D．监管审核
【答案】D
【达聪解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

2、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。
A．基金销售机构
B．基金托管人
C．中国反洗钱检测分析中心
D．基金注册登记机构
【答案】B
【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

3、根据基金宣传推介材料的禁止性规定，以下哪些情形或宣传语不得出现？（）
Ⅰ．强调集中营销时间限制，建议客户“欲购从速”
Ⅱ．“净值归一”
Ⅲ．登载专业的单位或个人推荐性文字
Ⅳ．预测基金的投资业绩
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【达聪解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

4、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
B．对于投资者T日的申购和赎回申请，注册登记机构根据“T＋1”日的基金份额净值进行确认处理
C．基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
D．注册登记机构完成对基金份额持有人的资金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人
【答案】B
【解析】T＋1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户。

5、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。
A．受益凭证
B．资金拨付确认函
C．债务凭证
D．股票
【答案】A
【达聪解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

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6、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（）。
A．价格与净值同比例下降时，折价率也下降
B．折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系
C．市场价格低于份额净值时，为折价交易
D．市场价格高于份额净值时，为溢价交易
【答案】A
【达聪解析】折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率＝（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100%＝（二级市场价格/基金份额净值－1）×100%，从公式中可以看出价格与净值同比例下降时，折价率不变。

7、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。
A．在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B．向基金持有人解答各类疑问
C．通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
D．向基金持有人邮寄投资策略报告
【答案】A
【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

8、合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A．基金公司
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金销售部门
【答案】B
【达聪解析】合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

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