2022年证券投顾考试真题大纲题库

证券投资顾问考试真题题目

1、债项评级是对（  ）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。
A．公司评级
B．交易本身
C．信用状况
D．偿债能力
【答案】B
【达聪解析】债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级不但可以只反映债项本身的交易风险，还可以同时反映客户的债项交易风险和信用风险。

2、（  ）是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A．住房消费计划
B．债务管理
C．汽车消费计划
D．现金管理
【答案】B
【达聪解析】家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理，涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等的选择、规划。

3、某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元/千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（  ）元。
A．26400
B．60000
C．45600
D．40800
【答案】D
【达聪解析】该企业第一季度材料采购的金额为：（1200×3＋6000×10%－800）×12＝40800（元）。

4、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是（  ）。
A．证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取
B．可以按照服务期限，客户资产规模收取投资顾问服务费用
C．不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用
D．证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式
【答案】C
【达聪解析】证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

5、中央银行参与证券投资的目的主要是为了（  ）。
A．套期保值
B．实现盈利
C．影响汇率
D．宏观调控
【答案】D
【达聪解析】中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，从而进行宏观调控。

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6、下列说法中错误的是（  ）。
A．行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁
B．宏观经济活动是行业经济活动的总和
C．公司的投资价值并不因所处的行业不同而有明显差异
D．行业分析和公司分析是相辅相成的
【答案】C
【解析】C项，公司的投资价值可能会由于所处行业不同而有明显差异。因此，行业是决定公司投资价值的重要因素之一。

7、下列关于权证的描述，正确的是（  ）。
A．权证的时间价值随存续期的缩短而减小
B．权证的时间价值等于交易价格减去内在价值
C．权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格比其标的股票的市场价格变化速度慢得多
D．BS模式适用于美式权证定价
【答案】A
【达聪解析】AB两项，权证的时间价值等于理论价值减去内在价值，它随着存续期的缩短而减小；C项，以认购权证为例，杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多；D项，权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black－Scholes模型（简称BS模型），BS模型适用于欧式权证。

8、假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40%，那么该公司今年的自由现金流量是（  ）。
A．40万元
B．50万元
C．60万元
D．70万元
【答案】D
【达聪解析】依题意，该公司今年的自由现金流量＝息税前利润×（1－税率）＋折旧和摊销－营运资本增加－资本支出＝100×（1－40%）＋20－10＝70（万元）。
……

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