基金从业法律法规职业道德与业务规范历年真题及答案

1、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（  ）。
Ⅰ．票据市场
Ⅱ．证券市场
Ⅲ．外汇市场
Ⅳ．黄金市场
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【达聪解析】按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

2、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（  ）。
A．受益凭证
B．资金拨付确认函
C．债务凭证
D．股票
【答案】A查看答案
【达聪解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

3、以下均为债券类金融资产的是（  ）。
A．基金、国债期货
B．城投债、限售股
C．可转债、票据
D．现金、定期分红蓝筹股
【答案】C查看答案
【达聪解析】金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

内容来源

基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题

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4、以下哪一种不是金融交易的组织方式？（  ）
A．自由交易方式
B．柜台交易方式
C．交易所交易方式
D．电信网络交易方式
【答案】A
【达聪解析】金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。受市场本身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下三种组织方式：①场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；②场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；③电信网络交易方式，指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

5、下列对期货市场交易的说法正确的是（  ）。
A．协议成交和标的交割是同时进行的
B．对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C．交易对象价格的升降不会影响交易者的利润或损失
D．买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
【答案】D
【达聪解析】A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；CD两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。

6、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（  ）。
A．基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬
B．基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配
C．基金投资损失由基金份额持有人共同承担
D．基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
【答案】D
【达聪解析】基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

7、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（  ）。
Ⅰ．性质不同
Ⅱ．收益不同
Ⅲ．风险特征不同
Ⅳ．信息披露程度不同
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【达聪解析】基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面：①性质不同，基金是一种受益凭证；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；②收益与风险特性不同，基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小；③信息披露程度不同，基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。
……

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