2022年银行从业资格初级考试机考题库

银行从业资格初级考试《法律法规》真题一

1、商业银行负责审议批准本行的合规政策，并监督合规政策实施的是（  ）。
A．合规管理部门
B．合规总监
C．董事会
D．高级管理层
【答案】C
【解析】董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策，建立合规管理部门的组织结构。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行以风险为本的合规管理计划，开展员工的合规培训与教育。

银行从业资格初级考试《法律法规》真题二
2、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（  ）万元。
A．100
B．30
C．40
D．20
【答案】B
【解析】商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

银行从业资格初级考试《法律法规》真题三
3、公司应以其（  ）对公司债务承担责任。
A．认购的股份
B．全部现金
C．全部资产
D．出资额
【答案】C
【解析】公司是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。

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银行从业资格考试《银行管理》初级考试真题题库

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银行从业资格初级考试《银行管理》真题一
1、某企业集团财务公司A设立已满五年，注册资本金10亿元，由于连年盈利，资本总额增加到15亿元，A公司下列经营活动中突破了指标限制的是（  ）。
A．购置固定资产4亿元
B．拆入资金余额10亿元
C．净资本/风险加权资产＝11%
D．对成员单位提供融资性担保合计13亿元
【答案】A
【解析】A项，根据《企业集团财务公司管理办法》第六条，财务公司经营业务中自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%，本题中，该企业集团财务公司的自有固定资产/资本总额＝4/15＝26.67%，符合题意。B项，根据相关规定，财务公司拆入资金的最长期限为3个月，拆入资金余额不得超过实收资本的100%，本题中，拆入资金余额/实收资本＝10/10＝100%，符合规定。C项，巴塞尔协议规定净资本/风险加权资产不得低于8%，本题中11%＞8%，符合规定。D项，融资性担保是指财务公司接受成员单位的申请，向债权人出具书面承诺，当申请人（被担保人）对其债权人不能按合同履行债务时，由财务公司按约定承担履行债务责任的一种业务。不得超过资本总额，本题中融资性担保13亿元小于限制的15亿元。

银行从业资格初级考试《银行管理》真题二
2、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是（  ）。
A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B．在离职后，为了继续为客户提供服务，银行业从业人员可以将客户资料及其交易信息档案带至新机构
C．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
D．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
【答案】B
【解析】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定要求商业银行规范客户信息管理，有效保护客户信息管理安全，维护客户合法权益。

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